请结合工作实际,谈谈商业银行如何改进合规工作。
参考答案:
(1)对合规管理的资源保障作出更明确的规定切实缓解商业银行合规管理部门人员紧缺工作疲于应付的问题
(2)应提出具体措施切实保障合规部门的独立性
(3)应切实强化分支机构合规管理加强对“明星行长”“明星客户经理”“明星交易员”的合规监控
(4)应推出量化合规风险管理的有关制度具体明确合规风险点的界定标准合规风险量化指标与方法合规风险评估标准与方法合规风险监测指标的设置与方法等
(5)明确合规管理与操作风险等的职责边界等问题
(6)扎实做好合规三项制度的实施真正落实有关合规管理的激励考核问责和举报制度
(7)商业银行应强化合规风险识别和监测探索合规风险管理的计量指标和方法建立适合自身的合规风险管理技术